„Ověření protistranou“ je oblíbená služba; vyhledávání těchto slov na Yandexu produkuje více než 2 miliony odpovědí. Ne každý ví, že expresní kontrolu můžete provést sami a je to zcela zdarma

Každý podnikatel dříve nebo později narazí na bezohledného partnera. Proto před uzavřením obchodu s novou protistranou má smysl si jej prověřit. Takovou kontrolu lze provést pomocí služeb daňové služby a jiných zdrojů a bez jakýchkoli finančních nákladů.

máš partnera?

Jakákoli obchodní činnost podléhá povinné státní registraci v Rusku. Informace o registraci právnických osob a fyzických osob podnikatelů obsahuje Jednotný státní registr právnických osob (fyzických podnikatelů) - Jednotný státní registr právnických osob/Jednotný státní registr podnikatelů. Velké množství zprostředkovatelů nabízí přístup k těmto databázím za peníze - od 400 rublů. za jeden výrok. Můžete to udělat na webu Federální daňové služby zcela zdarma. Údaje z registru Vám umožní získat informace aktuální v době žádosti o zakladatelích společnosti, výkonném orgánu, jeho druzích činností, umístění, datu prvotního zápisu a zápisu posledních změn v organizaci. , způsob založení právnické osoby a další informace, které mohou být užitečné.

Vyjděte ze stínu

Předchozí jednání však nedává 100% záruku, že se společnost a její manažeři věnují jakékoli činnosti a jsou spolehlivým obchodním partnerem. Klidně se může stát, že společnost prochází reorganizací (likvidací) a její manažer již byl vyměněn (nebo tato procedura právě začala). Chcete-li zjistit, co se děje se společností v tomto směru, můžete přejít na speciální službu Federální daňové služby, která vám umožní zkontrolovat, zda existují informace o právnické osobě nebo individuálním podnikateli, pro které dokumenty byla předložena státní registrace. Kromě toho je užitečné zkontrolovat, zda se společnost likviduje rozhodnutím Federální daňové služby a zda není ve stavu úpadku. Doporučuje se také ověřit si tyto informace ve službě Nejvyššího rozhodčího soudu. Zde vidíte, kolika soudních sporů je organizace nebo podnikatel zapojen, předmět sporu, průběh případu a výsledek.

Podezřelá adresa

Pokud je právnická osoba registrována v místě „hromadné“ registrace (více než 10 společností na jedné adrese), může to vyvolat podezření - takové společnosti lze identifikovat jinou službou Federální daňové služby. (Samozřejmě, že samotná skutečnost, že organizace uvede své sídlo v místě „hromadné“ registrace, sama o sobě neznamená, že je partner nespolehlivý). Existují také případy, kdy ustavující dokumenty uvádějí neexistující adresu sídla právnické osoby. Podezření by měl vyvolat také rozpor mezi skutečnou adresou organizace a adresou uvedenou v zakládajících dokumentech právnické osoby. Pokud partner sám takovou nesrovnalost nenahlásil (což se v praxi stává velmi často), lze společnosti, které Federální daňová služba nemohla kontaktovat na adrese, kterou uvedli, najít pomocí jiné daňové služby.

Podezřelí lidé

Pokud jsou mezi zakladateli společnosti osoby, které jsou zároveň zakladateli velkého počtu jiných organizací (zejména pokud je zakladatel pouze jeden), může být taková společnost podezřelá z nečestnosti. Totéž platí pro výkonný orgán organizace. V tomto ohledu můžete také zkontrolovat protistranu na webových stránkách Federální daňové služby. Je také užitečné se ujistit, že generální ředitel partnerské společnosti nebyl soudem vyloučen.

Nepřítel státu

Pokud potenciální partner podává nulová hlášení nebo nepodává hlášení vůbec, nebo má daňové dluhy, je to rozhodně špatné znamení. Pomocí služby Federální daňové služby můžete zkontrolovat informace o daňových dluzích společnosti nebo těch, které nepředložily zprávy déle než rok. Při kontrole platební kázně protistrany se vyplatí přejít na webovou stránku exekutorské služby, která vede databázi exekučních řízení: s její pomocí zjistíte, zda má partner další nesplacené dluhy.

Čistota bankovnictví

Nakonec by bylo užitečné zjistit, zda bylo rozhodnuto ohledně případného obchodního partnera o pozastavení bankovních operací na účtu. Máte-li informace o bance (bankách) svého partnera, lze tyto informace získat také od Federální daňové služby. K získání těchto informací potřebujete znát DIČ a BIC protistrany.

Obchodního partnera můžete prověřit před nákupem podílu nebo celého podniku, fúzí nebo akvizicí, jakož i před zahájením společného řízení, v souladu s pravidly postupu due diligence. Doslovný překlad tohoto termínu z angličtiny je due diligence. Prověřování obchodních partnerů v předběžné fázi uzavírání obchodu pomáhá v budoucnu předcházet zbytečným sporům a neshodám mezi zakladateli.

Náležitou péči

Za prvé, due diligence bude použita ke kontrole podnikání partnera. To platí zejména před koupí společnosti nebo jejím převzetím. Používají se všechny dokumenty dostupné pro ověření.

• Statutární dokumenty a účetní závěrky.
• Vnitropodnikové dokumenty a technické zprávy o činnosti společnosti.
• Průzkum trhu a marketing a informace o hmotném majetku.
• Posuzují se nehmotná aktiva a smlouvy podniku.
• Pojistné smlouvy a soudní spory.

V klasickém výkladu se postup provádí ve třech fázích. V prvním z nich pracují auditoři, ve druhém odhadci a ve třetím, konečném, právníci. Účelem prvního je finanční expertíza. Ten hodnotí, jak adekvátní je cena nabízená obchodním prodejcem. Další hodnotí právní vyhlídky transakce a její čistotu. Po dokončení due diligence můžete učinit informované rozhodnutí o uzavření transakce, úpravě jejích podmínek nebo jejím zrušení.

Tento postup je drahý. Některé analogy však lze provést pomocí dostupnějších nástrojů. Jako jsou agregované zprávy z referenčních informačních systémů (jako např. který obsahuje téměř všechny potřebné informace) a úvěrová historie protistrany. Jako další preventivní opatření můžete svého obchodního partnera zkontrolovat také osobně.

Ověřování obchodních partnerů

Můžete začít se základními kontrolami. Vyhledávání podle příjmení, jména a patronyma v Jednotném státním rejstříku právnických osob a Jednotném státním rejstříku individuálních podnikatelů vám umožní určit, zda je obchodní partner hromadným ředitelem nebo zakladatelem LLC. Pokud má partner několik podniků, můžete pomocí takového ověřovacího nástroje identifikovat a zjistit přítomnost přidružených právnických osob.

Bezpečnostní prověrka poskytne informaci o přítomnosti negativity vůči partnerovi v rámci Ministerstva vnitra. Pokud se obrátíte na bývalé partnery testované osoby a požádáte je, aby zhodnotili, jak partner naplňoval dohody dosažené v jejich vztahu, můžete si sestavit jeho portrét. Úvěrová historie vašeho partnera vám pomůže vytvořit finanční disciplínu.

Zkontrolujte kreditní historii svého partnera

Ředitel společnosti, kterou chcete koupit, nebo nový obchodní partner uvede:

• Je momentálně ve velkém dluhu?
• Jak v současnosti splácí své dluhové závazky?
• Jak to dělal předtím.

Tato informace je nesmírně důležitá. Například je vám nabídnuto vytvoření společného podniku, který umožňuje postupné spoluinvestování v budoucnu. Jak bude váš budoucí partner schopen plnit své závazky vůči vám, když nedokáže přesně plnit své bankovní závazky? Nebo má vysoké úvěrové zatížení a je zatížen značnými měsíčními splátkami?

Obchodní partner jako fyzická osoba a jeho společnost jako právnická osoba je v Rusku možný od července 2014. Díky novelám zákona 218 „O úvěrové historii“ můžete tyto informace získat s písemným souhlasem ověřované osoby. Včetně našeho informačního a referenčního systému.

Nebo obchodní partner není tak těžké. Je důležité používat získané informace moudře, minimalizovat rizika interakce s bezohlednými osobami a nepodstupovat vysoká rizika, i když se přínosy zdají být významné.

V souvislosti s finanční a hospodářskou krizí se mnohonásobně zvyšuje počet podvodníků a bezohledných společností. Řada firem za dodané zboží s odkazem na krizi neplatí a přesto úspěšně pokračuje ve své činnosti.

V takové situaci je samozřejmě otázka výběru spolehlivého obchodního partnera obzvláště naléhavá, protože uzavření obchodu s bezohlednými obchodními partnery může vážně narušit finanční blaho společnosti. Prověřovat své protistrany dnes není správné, ale odpovědnost každé společnosti.

Prověřování obchodních partnerů je součástí souboru opatření k zajištění bezpečnosti společnosti a prověřování platební schopnosti a prověřování obchodní pověsti společnosti jsou povinnými kroky pro ty, kteří se chtějí pojistit proti peněžním ztrátám spojeným s podvodníky působícími v obchodní trh.

Klíčové rizikové faktory při práci s novými obchodními partnery

• na rozhodování je vyhrazeno málo času, protože konkurence v jakékoli oblasti je poměrně vysoká;
• v době krize se mnoho společností nachází v obtížné finanční situaci a může své problémy vyřešit na váš úkor;
• Vaši manažeři nebudou vždy schopni rozpoznat v potenciálním obchodním partnerovi neplatiče nebo podvodníka, zejména pokud se protistrana nachází v jiném regionu nebo v zahraničí;
• složka a další dokumenty, které vám byly poskytnuty, mohou být nepřesné nebo zastaralé nebo dokonce padělané;
• společnost nemusí mít finanční problémy, ale politika managementu může být taková, že společnost odkládá plnění svých závazků, a to někdy i poměrně dlouho.

Komu můžete věřit, že prověří vašeho obchodního partnera?

Kde mohu získat spolehlivé informace o platební schopnosti společnosti? Máte důvěřovat informacím poskytnutým partnerskou stranou, nebo je nutné pečlivě prověřit pověst společnosti, se kterou hodláte spolupracovat? Měli byste si prověřit protistranu sami nebo využít služeb specializovaných informačních firem a agentur? Tyto otázky nepochybně vyvstávají před každým obchodním lídrem.

Nezávisle zkontrolovat společnost, která je potenciálním partnerem, je často velmi obtížné, protože podvodná společnost se zpravidla obklopuje lidmi, kteří poskytují nepravdivé informace. Kromě toho, pokud se vaše protistrana nachází v jiném městě, je ověření ze strany manažerů společnosti mnohem dražší než služby specialistů. Cestovní výdaje, platba za hotel, denní diety. Zaměstnanec vyslaný na pracovní cestu s takovým úkolem přitom bude moci shromáždit jen minimum informací. Nepochybně zjistí, zda má firma na jím uvedené adrese sídlo, zda firma skutečně dělá to, co deklaruje jako hlavní činnost, co o firmě říkají její partneři, dodavatelé a klienti. Je však nepravděpodobné, že váš manažer bude schopen získat informace o registraci společnosti z databází a bez dodatečných nákladů bude velmi obtížné shromáždit informace o její úvěrové historii.

Kontrola obchodního partnera na GrandLevel

Nejdůležitějšími zásadami naší společnosti je poskytování pouze ověřených, spolehlivých informací a dodržování podmínek mlčenlivosti.

Technologie pro získávání a zpracování informací a také rozsáhlé propojení se spolehlivými zdroji umožňují společnosti „ GrandLevel» získat informace z první ruky. Taková data jsou samozřejmě zcela spolehlivá. A kontrola solventnosti vašeho partnera, kontrola jeho obchodní pověsti, kterou provádí naše společnost, nebude „událostí pouze na papíře“, ale seriózní prací zaměřenou na zajištění finančního zabezpečení vašeho podnikání.

Není žádným tajemstvím, že značnou část informací nezbytných k ověření vašeho obchodního partnera, obchodní pověsti a solventnosti společnosti lze získat z otevřených zdrojů. Například regionální oddělení Federální daňové služby zveřejňují seznamy dlužníků již delší dobu. Regionální pobočky Federálního soudního exekutora také „zveřejňují oficiální informace“: veřejně dostupné jsou informace o dluzích podle soudních rozhodnutí, seznamy zabaveného majetku a majetku, který je hledaný. Ale musíte být schopni tyto informace najít a pečlivě zvážit. Naši specialisté používají osvědčené algoritmy, navíc pečlivě sledují relevanci a spolehlivost informací.

Kontrola obchodní pověsti společnosti

Je sledována historie vzniku a vývoje společnosti (délka existence podniku je nepřímým znakem jeho stability), existence dceřiných společností a (nebo) mateřských společností. Významným faktorem je přítomnost dlouhodobých partnerů v podniku a jejich zpětná vazba na spolupráci.

Jsou studovány registrační údaje podniku a jsou objasněny změny v zakládajících dokumentech, skutečná adresa a důvody jejich změny, pokud existují. Studuje se složení zakladatelů a manažerů. Pokud se složení změnilo, určí se důvody. Dostupnost se zjišťuje firemní dluhy a dynamiku jejich splácení. Došlo v historii společnosti k nějakému podvodu? Účastnil se nebo účastní se Váš partner soudních nebo správních řízení? Byly uděleny nějaké sankce?

Kontrola solventnosti

Zkoumá se také finanční situace právnické osoby plnění závazků z úvěrů a dluhů. Jsou objasněny informace o majetku: movitý a nemovitý majetek, přítomnost likvidních aktiv, které banky obsluhují tuto právnickou osobu.

Obchodní osvědčení

Abyste se mohli klidně a pečlivě rozhodnout o spolupráci s ověřenými informacemi o solventnosti a obchodní pověsti vašeho partnera, můžete si objednat obchodní certifikát.

Obsah standardního obchodního certifikátu:

• kontrola pravosti a relevance registračních údajů;
• potvrzení o přítomnosti kanceláře, zřízení skutečné adresy společnosti;
• kontrola údajů o přítomnosti skutečných ředitelů a zakladatelů společnosti;
• kontrola počtu zaměstnanců na plný úvazek;
• stanovení umístění skladů a dalších kanceláří;
• poskytování informací o běžných účtech společnosti;
• poskytování informací z rozvahy za poslední vykazované období;
• kontrola, zda má společnost stálé obchodní partnery;
• kontrola obchodní pověsti společnosti na trhu;
• poskytování informací o problémech ve vztazích s dodavateli a regulačními úřady.

S naší pomocí získáte při podnikání následující výhody:

• výrazně se urychluje proces vašeho rozhodování o spolupráci;
• zvyšuje se počet vašich spolehlivých klientů;
• Ušetříte své prostředky před neoprávněnými ztrátami;
• obdržíte peníze za dodané zboží včas;
• Neváhejte poskytnout odloženou platbu neznámým partnerům v jakémkoli regionu;
• získáte nepopiratelné výhody oproti svým konkurentům.

Doba vyhotovení obchodního certifikátu je 3–4 pracovní dny od okamžiku, kdy obdržíme žádost, bez ohledu na geografickou polohu vašeho obchodního partnera v Ruské federaci nebo v zahraničí.

Spektrum emisí, na které je vypracován živnostenský list, lze na přání zákazníka dále rozšířit.

Náklady na obchodní certifikát jsou od 2 500 rublů v závislosti na formě služby a počtu žádostí.

V naší zemi není nikdo v bezpečí před podvody smluvních partnerů: zákazníci neplatí freelancerům, spoluzakladatelé opouštějí projekt a dodavatelé odmítají plnit smlouvy. Dobří kupující jsou oceňováni, protože mají dobré základy a konexe na finančním úřadě a mohou neoficiálně prověřit jakoukoli protistranu. Naštěstí se neprůhledný ruský trh v posledních letech vyjasnil: objevilo se několik bezplatných vládních služeb, které kontrolují integritu protistrany. O nich bude řeč v článku.

Nikdo není pojištěn proti odmítnutí protistrany platit podle smlouvy. Chcete-li získat své peníze, budete se muset obrátit na soud a minimálně ztrácet čas; ve zvláště pokročilém případě nemusí mít protistrana na svém jméně ani haléř. Díky tomu unikne odpovědnosti naprosto beztrestně (likvidace firmy se nepočítá). V praxi pouze 100% záloha poskytne 100% ochranu; pokud protistrana nesouhlasí, měli byste si projít alespoň první body kontrolního seznamu.

Základní kontrolní seznam

1. Šek recenze o protistraně na internetu (Yandex.market, skupiny nespokojených lidí na sociálních sítích). Je vhodné zkontrolovat nejen podle značky, ale také podle názvu společnosti (který je uveden ve smlouvě a na účtech) a podle celého jména ředitele / zakladatele (může být několik společností).

Případ z praxe: vedoucí kanceláře objednal kávovar pro naši společnost kliknutím na nejlevnější nabídku na Yandex.market. Auto bylo dodáno druhý den. Po jeho vybalení a natankování se ukázalo, že jedna z vnitřních hadic v autě je prasklá a teče. Ukázalo se, že jsme auto koupili od firmy Labion, známé svou nepoctivostí: právnickým osobám prodávala (a stále prodává) evidentně rozbité a nelikvidní zboží. Na vztahy mezi podnikateli se nevztahuje zákon „O ochraně práv spotřebitele“ a nikdo se nechce obracet k soudu. V důsledku toho byl kávovar rozbitý, ale sediment samozřejmě zůstal.

Nízká hodnocení a placené recenze jsou špatným znamením

2. Zkontrolujte společnost podle Jednotný státní rejstřík právnických osob- rejstřík právnických osob. Hlavní otázky:

• Jak dlouho je registrován?
• Jak často se měnil ředitel?
• Ve kterém regionu (nesoulad regionů ovlivní cenu plavidla)?
• Kde se kancelář nachází (v obchodním centru, bytě, na „hromadné adrese“)?
• Shoduje se adresa s adresami jiných firem (adresa se zadává do vyhledávače)?

Jednotný státní rejstřík právnických osob nepíše přímo o případech změny ředitele, ale formulář 14001 znamená s 95% pravděpodobností buď změnu ředitele, nebo změnu adresy. Změnu adresy lze nepřímo ověřit pomocí DIČ a chronologie změn ve výpisu.

3. Databáze rozhodnutí rozhodčích soudů a dříve byla částečně dostupná prostřednictvím systémů jako „Consultant Plus“, ale nyní služba „Arbitration Case File“ pracuje s rozhodnutími všech úřadů a vyhledáváním podle názvu organizace. Tam si můžete ověřit, koho společnost žaluje nebo žalovala, zda na starého dlužníka nebyl náhle prohlášen konkurz a podobně.

Nejnepříjemnější varianta: zjištění, že váš partner má alespoň dvě paralelní společnosti s podobnými názvy, z nichž jedna byla nedávno prohlášena za bankrot s velkými dluhy.

4. Základna účetní závěrky Rosstat: gks.ru/accounting_report Obsahuje základní účetní informace o protistraně – čistý zisk, aktiva, zůstatky za poslední roky. Samozřejmě ne každý přenáší informace do Rosstatu, takže ve prospěch vašeho protějšku hovoří už samotný fakt, že tam jste. V poslední době se navíc zpřísnila odpovědnost za úniky a v databázi Rosstat by se nyní mělo objevit mnoho nových tváří.

Tajemství je jasné: můžete dokonce zjistit plat ředitele

Další kontrolní seznam

Kromě základních kontrol, pokud máte čas, můžete projít další seznam:

5. Registr FAS bezohledných dodavatelů, který zahrnuje „nákupní trolly“ a dodavatele, kteří nesplnili podmínky vládní smlouvy: rnp.fas.gov.ru.

6. Insolvenční rejstřík. Protistrana tam pravděpodobně nebude (pokud není pod externím řízením), ale lze najít jiné společnosti stejného vlastníka. Oproti „kartotéce“ je zde více dokumentů – například vidíte, zda byly uspokojeny pohledávky věřitelů a zda jsou manažeři pohnáni k odpovědnosti. bankrot.fedresurs.ru.

7. Databanka exekučních řízení - zde jsou všichni neplatiči, kteří se vyhýbají výkonu soudních rozhodnutí: fssprus.ru/iss/ip/.

8. Databáze daňových neplatičů a opuštěných společností (v současné době fungující v testovacím režimu a pouze pro právnické osoby): service.nalog.ru/zd.do.

9. Zástupce protistrany lze také zkontrolovat v registru diskvalifikovaných osob, zda jim soud nezakázal řídit společnosti za správní nebo daňové delikty: service.nalog.ru/disqualified.do.

Nakonec nezapomeňte zkontrolovat přihlašovací údaje osoby, která smlouvu podepisuje jménem druhé strany. Pamatujte: smlouva se stává platnou na základě podpisu, nikoli pečeti, takže samotná přítomnost pečeti na zástupci nezaručuje dokončení transakce. Pokud jde o fakturu nebo fakturu, není to tak důležité; ale pokud podepisujete velkou smlouvu, je důležité zkontrolovat, zda má druhá strana právo podepsat všechny papíry.